Foire Aux Questions

C’est le décalage entre les encaissements et les décaissements liés à l’activité.

• accélérer les encaissements
• retarder les décaissements (sans pénalités)
• optimiser les stocks
• suivre les flux de trésorerie régulièrement

Parce qu’une entreprise peut être rentable mais faire faillite si elle manque de liquidités.

Oui. Il est recommandé d’avoir :

• un scénario optimiste
• un scénario central
• un scénario pessimiste

La rentabilité mesure le profit généré.
La trésorerie mesure la liquidité disponible.
Une entreprise peut être rentable mais manquer de trésorerie.

Un modèle complet comprend généralement :

• un compte de résultat prévisionnel
• un tableau de flux de trésorerie
• un bilan prévisionnel

Pour :

• anticiper la trésorerie
• évaluer la rentabilité d’un projet
• convaincre une banque ou un investisseur
• simuler différents scénarios

Un modèle financier est un outil qui permet de projeter les performances futures d’une entreprise à partir d’hypothèses économiques et opérationnelles.

Oui. Une meilleure notation réduit la perception du risque et peut permettre d’obtenir de meilleures conditions de financement.

• produire des états financiers fiables
• réduire l’endettement excessif
• renforcer les fonds propres
• améliorer la gestion de trésorerie
• structurer la gouvernance

• rentabilité
• niveau d’endettement
• solidité des fonds propres
• qualité du management
• stabilité du chiffre d’affaires

Les banques, les institutions financières, certaines agences spécialisées ou fintechs peuvent attribuer une notation.

La notation financière évalue la capacité d’une entreprise à rembourser ses dettes et à honorer ses engagements financiers.

Idéalement chaque mois, voire chaque semaine pour la trésorerie.

• chiffre d’affaires
• marge
• trésorerie
• niveau d’endettement
• besoin en fonds de roulement

C’est la capacité à suivre, analyser et ajuster en permanence la performance financière de l’entreprise.

C’est une méthode qui mesure l’impact d’un changement (prix, volume, coût…) sur la performance de l’entreprise.

Parce que l’avenir est incertain. Les scénarios permettent d’anticiper différents résultats possibles.

En combinant :

• données financières fiables
• analyse des risques
• scénarios prévisionnels
• vision stratégique

• croissance stable
• rentabilité solide
• revenus récurrents
• faible dépendance au dirigeant
• diversification des clients
• bonne gouvernance